Category Archives: 재무설계

IRP는 어떤 기능과 역할을 하는가?

요즘은 영문 머리글자를 따서 금융제도와 금융상품의 명칭을 만드는 경우가 많다.그런데 이렇게 머리글자만 가지고 제도와 상품 명칭을 얘기하다 보면, 일반 투자자가 정확한 개념을 이해하기 힘들 때가 있다. ‘IRP’도 그중 하나다. IRP는 영문‘Individual Retirement Pension’의 머리글자를 따서 만든 말인데, 우리말로는 ‘개인형 퇴직연금’이라고 한다. 그러면 지금부터 IRP가 무엇인지 구체적으로 살펴보자! IRP는 퇴직연금이다. ‘개인형 퇴직연금’이라는 우리말 이름에서도 알 수… Read More »

IRP 가입 방법 및 대상 증빙서류

세금을 덜 낼 방법은 없을까?노후 준비는 어떻게 해야 할까?이 두 문제로부터 자유로운 근로자와 자영업자가 얼마나 될까?한창 소득이 많을 때는 세 부담을 덜기 위해 절세 방법을 찾고, 은퇴할 때가 다가오면 월급이나 사업소득을 대체할 소득원을 찾게 된다.그렇다면 절세와 노후 준비를 한 번에 해결할 수 는 없을까?만약 당신이 이 같은 고민을 하고 있다면, 절세와 노후 준비를 한 번에… Read More »

노후대비 개인연금 효과적인 방법

노후대비 개인연금 100세 시대를 사는 현대인에게 노후 생활이 길어 졌다.60대까지 일하다 정년퇴직을 해도 무려 40여년을 회사 월급 없이 버텨야 한다.당연히 퇴직금만으론 한계가 있을 수밖에 없다.노후 준비의 중요성을 강조하는 것도 이런 이유에서다. 개인연금은 노후를 대비하기 위해 가입하는 대표적인 연금 상품이다.개인연금은 납입 기간 동안 매월 일정 금액을 납입하고, 만기 시 연금으로 수령하는 방식으로 운영된다.개인연금은 세제 혜택이 제공되며,… Read More »

금융 상담, 개인 회생, 서민금융 지원 한 번에 신청

서민금융통합지원센터는 채무조정, 자금지원, 취업지원, 복지연계 등 모든 서민금융 서비스를 한자리에서 지원합니다. 근로자햇살론, 미소금융, 맞춤대출 등 자금지원은 물론 채무조정 지원, 취업·복지연계 지원도 있으니 서민금융 관련한 모든 정보가 필요할 때 언제든지 이용하세요. ▲ 지원대상· 채무나 신용문제로 어려움을 겪고 있거나 제도권 금융회사로부터 적절한 금융서비스를 제공받기 어려운 분 ▲ 지원내용· 다양한 서민금융상품을 한 곳에서 원스톱 상담 지원 – 근로자… Read More »

50대 노후준비 전략 사례

50대 노후 준비는 중요한 과제입니다.이 시기에 재정적, 건강적, 심리적으로 준비를 해 노후 생활을 안정적으로 보장하기 위해 다양한 준비를 해야 합니다. 노후자금마련을 위한 상담을 하다 보면 40~50대 분들이 노후자금마련에 대한 필요성은 절실히 느끼고 있지만 노후자금마련을 위한 투자할 돈이 없다고 한탄하는 분들이 대부분입니다.노후대비를 할 저축여력을 어떻게 마련해야 할까? 집 문제, 자녀 양육과 교육 문제, 자녀결혼 문제 등등… Read More »

연금보험과 연금저축 비교 특징

연금보험과 연금저축은 둘 다 미래의 노후 생활을 준비하기 위한 금융 상품이지만, 목적, 기능, 성격, 리스크 등에서 차이가 있습니다. 1) 목적연금보험은 보험 가입자가 노후에 일정한 기간 동안 연금(월급, 연금금액 등)을 받을 수 있도록 보장하는 보험 상품입니다.연금저축은 개인이 자발적으로 연금 자금을 마련하기 위해 자금을 저축하거나 투자하는 상품입니다. 2) 기능연금보험은 일정한 기간 동안 보험료를 납입하여 연금을 받을 수… Read More »

생명보험과 재무설계의 필요성

재무설계의 개념 최근 금융환경이 복잡해지고 저금리·고령화 추세, 각종 질병과 사고 등으로 인한 가계의 불안정성 증가에 따라 가계는 필연적으로 크고 작은 재무적 의사결정을 하게 되었습니다.이같은 의사결정에는 전문적인 지식이 필요하므로 금융기관에서는 각종 재무설계 서비스를 제공하고 있습니다. 재무설계는 재무목표를 세우고 재무상태와 현금흐름을 파악하여 목표에 맞게 자산을 배분하고 투자를 실행하는 과정을 말한다. 또한 정기적인 모니터링을 통해 재무목표를 재조정하고 자산배분과… Read More »